ЦБ создаст кодекс этики финансистов после письма аналитика Гаврилова
Банк России приступил к разработке кодекса этического поведения для участников финансового рынка, сообщил РБК директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.
"Задача кодекса - закрепить правила добросовестного поведения на финансовом рынке, чтобы обеспечить клиентам получение стандартизированных услуг в рамках общих принципов, исключить возможность двойного толкования тех или иных вопросов, а в конечном итоге - способствовать формированию цивилизованного, конкурентоспособного рынка, - пояснил Лях.
- Например, в кодексе будет четко прописано, что недобросовестными практиками, помимо манипулирования и инсайдерской торговли, является введение клиента в заблуждение недобросовестными аналитическими рекомендациями, сообщение о том, что позиция открыта, когда на самом деле не открывалась, рекомендации покупать бумагу, которую сам участник покупать не планирует, а порой продает".
Кодекс будет носить рекомендательный характер и закреплять общие подходы к оказанию финансовых услуг профессиональными участниками и аналитиками, уточнил Валерий Лях.
"Несоблюдение кодекса не будет приводить к юридическим последствиям, но в конечном счете будет отрицательно влиять на репутацию участника рынка, а следовательно, и на доверие к нему розничного клиента и коллег по цеху", - отмечает Валерий Лях.
По его словам, кодекс планируется внедрить в 2018 году. Опрошенные РБК эксперты считают обоснованной разработку дополнительных норм добросовестного поведения на российском финансовом рынке.
"Таким образом регулятор рассчитывает закрепить для российских участников практики, действующие для развитых рынков, - считает гендиректор УК "Спутник" Александр Лосев.
- Это попытка сделать российский рынок более регулируемым, убрать возможность двойного толкования фактов". "Кодекс позволит урегулировать ситуации, которые не подпадают напрямую под действие нормативных актов или стандартов, - считает президент саморегулируемой организации "Национальная финансовая ассоциация" (СРО НФА) Василий Заблоцкий.
- Это, например, недобросовестная конкуренция, умолчание об условиях предоставления услуги, увод клиентов, покидающим компанию менеджером и так далее".
Против списков
Лосев считает, что новый кодекс мог бы быть применен после публикации в СМИ письма клиентской рассылки за подписью директора по работе с состоятельными клиентами "Альфа-Капитал" Сергея Гаврилова с предупреждением о проблемах банка "Открытие", Бинбанка, МКБ и Промсвязьбанка. Письмо было отправлено летом 2017 года. Три из упомянутых в нем банков - "ФК Открытие", Бинбанк и Промсвязьбанк - были в итоге санированы. После публикации письма, как сообщал РБК, автора вызывали для беседы в ЦБ. В Банке России отмечают, что разработка кодекса не связана с публикацией этого письма. Оценка действий Сергея Гаврилова по итогам проводимой проверки Банком России еще не вынесена, сообщил РБК Лях. Запрос в "Альфа-Капитал" с требованием предоставить разъяснение направляла Федеральная антимонопольная служба (ФАС), а затем вынесла компании предупреждение относительно недобросовестной конкуренции. В итоге "Альфа-Капитал" отозвала письмо, а высказанные в нем сведения назвала частным мнением сотрудника. В декабре 2017 в интервью Forbes совладелец "Альфа-Групп" Михаил Фридман заявил, что аналитик Сергей Гаврилов, предсказавший санацию в крупных частных банках, "поступил как нормальный человек", добавив, что "нужно же головой думать". В "Альфа-Капитал" не ответили на запрос РБК о наличии документа, регламентирующего нормы этического поведения, а также о том, меняла ли компания стандарты работы после письма Сергея Гаврилова. Относительно эффективности внедрения этического кодекса мнения участников рынка разделились.
"Информация о том, что участник рынка нарушает кодекс, установленный регулятором, скорее всего приведет к последствиям для нарушителя, - считает Василий Заблоцкий. - Констатация факта неэтичного поведения будет свидетельствовать о введении клиентов или участников в заблуждение, что может привести в итоге к потере клиентов". Но отсутствие санкций и наказаний снизит мотивацию соблюдения кодекса для участников рынка, считает Александр Лосев. "Этичное поведение и репутация пока не являются неотъемлемыми нормами для российского финансового рынка", - заключает эксперт.
Источник: РБК https://www.rbc.ru/finances/08/01/2018/5a5370499a79471b0e3e66f6