ЦБ отозвал лицензию у банка "Агросоюз" после пропажи из кассы 1,3 млрд рублей

 ЦБ отозвал лицензию у банка ООО "Агросоюз", сообщил регулятор. Одновременно аннулирована лицензия банка на операции с ценными бумагами. По величине активов на 1 октября "Агросоюз" занимал 198-е место в российской банковской системе.

   Приверженность к риску привела к образованию на балансе кредитной организации проблемных активов, пишет ЦБ. По данным регулятора, для формального соблюдения требований к капиталу банка использовались непрозрачные операции: например, единственный владелец банка в течение 2018 г. девять раз оказывал ему финансовую помощь на сумму 750 млн руб. "Каждый раз денежные средства вносились в кассу третьим лицом по доверенности от участника банка. Источники денежных средств для оказания финансовой помощи непрозрачны для надзорного органа", - пишет ЦБ.
   При последней проверке ЦБ обнаружил пропажу из кассы банка суммы, превышающей 1,3 млрд руб., что сопоставимо с размером собственных средств "Агросоюза". Для сокрытия реального финансового положения банк представлял документы, имеющие признаки фальсификации, а также оказывал противодействие проведению инспекционной проверки, пишет ЦБ.
   По данным ЦБ, "Агросоюз" допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В деятельности руководства банка ЦБ увидел признаки недобросовестного поведения: вывод ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Основным источником фондирования банка были вклады населения (более 70% пассивов), указывает регулятор.
   Решение об отзыве лицензии принято с учетом неоднократных предупреждений банку. ЦБ пишет, что за последний год девять раз применял в отношении "Агросоюза" меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц.
   Банк "Агросоюз" в начале августа 2018 г. был включен США в Specially Designated Nationals List (SDN List), связанный с Северной Кореей. Включение в "черный список" предусматривает максимально жесткие ограничения: заморозку всего имущества, находящегося в юрисдикции США, а также запрет американским гражданам вести какие-либо дела с этим банком.
   В начале ноября банк сообщил, что Андрей Шляховой (единоличный владелец банка) продал его, но имя нового покупателя не называлось.

Источник: Ведомости.ру https://www.vedomosti.ru/finance/news/2018/11/07/785743-tsb-litsenziyu-agrosoyuz